Comprar oro en Argentina implica cumplir con un marco regulatorio diseñado para garantizar la legalidad, proteger al consumidor y prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión fiscal. Conocer estas normativas es fundamental para realizar transacciones seguras y evitar complicaciones legales.

Objetivo:

• La ley establece obligaciones para los vendedores de metales preciosos, las entidades financieras y otros actores económicos en relación a la identificación del cliente, control de operaciones y reporte de transacciones sospechosas.

Relevancia para comprar oro:

• Toda operación de compra o venta de oro, lingotes, monedas o joyas en valores elevados debe realizarse en locales inscriptos y en los que se cumplan las normas de control y documentación.

Obligaciones principales:

• Registrar operaciones relevantes (sobre todo superiores a cierto monto que varía según la normativa).

• Reportar operaciones sospechosas o inusuales.

• Implementar procedimientos de conocimiento del cliente (“Conozca a su cliente”).

Facturación:

• La compra de oro debe estar respaldada por comprobantes fiscales, y en operaciones importantes, estas facturas deben cumplir con requisitos formales específicos.

Control de operaciones:

• La AFIP regula el registro de actividades relacionadas con metales preciosos, exigiendo que los comercios cuenten con habilitaciones oficiales y documentación que respalde cada operación.

2. Requisitos y obligaciones para compradores y vendedores

Inscripción y habilitación:
 

• Deben estar inscriptos y habilitados en los registros oficiales regulatorios (AFIP, UIF).

Registro de operaciones:
 

• Mantener registros de las transacciones, identificando a los clientes mediante documentos oficiales y con registros apropiados de cada operación.

Documentación y certificaciones:

• Entregar facturas o tickets fiscales que describan el producto, peso, pureza (quilataje), precio y datos del vendedor y comprador.

• Emitir certificados de autenticidad para lingotes, monedas y piezas certificadas.

Identificación:

• Presentar DNI u otro documento válido para operaciones superiores a ciertos montos, en cumplimiento con la normativa de prevención de lavado de dinero.

Declaración de fondos (en casos de montos elevados):

• En compras significativas, puede requerirse documentación adicional para verificar el origen lícito del dinero.

Seleccionar un comercio habilitado:

• Verifica que esté inscripto ante AFIP, UIF y otras entidades del sector.

• Revisa referencias y reputación en plataformas oficiales y opiniones de clientes.

Presentar identificación:

• DNI o documento válido y vigente.

• En compras grandes, puede solicitarse documentación adicional, como declaraciones juradas.

Solicitar y revisar documentación del oro:

• Certificados de pureza, origen legal y autenticidad.

• Facturas y comprobantes fiscales.

Realizar la operación en condiciones seguras:

• Pago mediante transferencia bancaria, cheque o medios rastreables, preferiblemente en establecimientos físicos en zonas seguras y con procedimientos transparentes.

Conservar toda la documentación:

• Facturas, certificados y registros de la operación, para futuras verificaciones o en caso de reclamaciones.

• Siempre compra en empresas y locales que tengan la acreditación y autorización correspondiente.

• Verifica que el establecimiento esté registrado en las cámaras sectoriales y que ofrezca certificados oficiales y documentación legal.

• Desconfía de operaciones en lugares no reconocidos, que ofrezcan precios demasiado bajos o que no entreguen comprobantes fiscales.

• Para operaciones de importes elevados, asegúrate que se cumplan todas las regulaciones de AFIP y UIF, incluyendo las declaraciones juradas si corresponde.

Aspecto	¿Qué debes hacer?	¿Por qué es importante?
Inscripción y habilitación	Compra solo en locales acreditados por AFIP y UIF	Garantiza legalidad y protección ante fraudes
Presentar documentos	DNI y, en operaciones importantes, declaraciones o comprobantes	Cumplir con las normativas de prevención del lavado de dinero
Certificados y facturas	Revisar certificados de pureza y origen, y solicitar factura fiscal	Asegura autenticidad y respaldo legal
Pago con medios rastreables	Transferencias, cheques, pagos electrónicos	Para mantener trazabilidad y seguridad en la operación

Cumplir con las normativas y requisitos legales en la compra de oro en Buenos Aires no solo garantiza la seguridad de tu inversión, sino que también te protege frente a fraudes y actividades ilícitas. Siempre prioriza la compra en locales certificados, solicita toda la documentación y verifica la legitimidad del producto antes de cerrar la operación.

¿Quieres asesoramiento para realizar compras seguras y en cumplimiento con la ley?

Contáctanos y te guiamos paso a paso en todo el proceso para que compres en total confianza.